Изменения в Закон о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

Приняв Закон ”О внесении изменений и дополнений в Закон о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма” („Официальный вестник РС“, № 91/2019), предоставив большие полномочия компетентным органам, а также увеличив обязательства налогоплательщиков, законодатель стремится ужесточить контроль за денежными потоками и  с этой целью осуществляет контроль пользователей определенных финансовых услуг.

Данная тенденция в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма обусловлена не только необходимостью усилить борьбу с преступностью и теневой экономикой, а также ростом терроризма в мире, но и предоставляет возможность одновременно привести в соответствие Закон о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма с правилами ЕС. 

Иностранный элемент и международное сотрудничество

Изменения в Закон о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (далее — Закон) расширили понятие отмывание денег, которое применяется теперь ко всем видам деятельности, указанным в Законе, в особенности к тем, которые осуществляются за рубежом. Таким образом, международное соотрудничество компетентного органа было приведено в соответствие с компетентными органами других государств в процессе выявления и проверки сведений на наличие обоснованных подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма. 

Расширение полномочий таможенных органов и расширение понятия плательщика

Кроме того, согласно вышеуказанным изменениям, стоимость транзакций снижается в случае, когда плательщик платежного сервиса обязан проверить достоверность сведений  плательщика и получателя, а также предоставляется новый способ установления личности физического лица при помощи видео-идентификации, с предварительного согласия последнего. Понятие плательщика, точнее всех лиц и субъектов, распространяется и на субъектов, занимающихся почтовым оборотом и поставщиками услуг кошелька.

Благодаря данным изменениям, компетентные таможенные органы наделяются полномочиями по временной конфискации физически переводимых денежных средств, которые не были оформлены, несмотря на сумму этих средств и только при наличии обоснованных подозрений, что данные средства связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.

Единый реестр сейфов и Единый реестр пользователей денежных переводов

Нововведением закона является также введение двух реестров: Единого реестра сейфов и Единого реестра пользователей денежных переводов, которые ведутся Народным банком Сербии в электронном виде. Банки и поставщики платежных услуг обязаны регулярно предоставлять сведения о пользователях сейфов и пользователях денежных переводов и несут ответственность за достоверность этих сведений.

Лицензия как новое требование для уполномоченного лица

Закон предусматривает получение лицензии, как дополнительное условие для назначения уполномоченного лица и заместителя уполномоченного лица, ответственных за осуществление мер по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Лицензию выдает Управление по предупреждению отмывания денег. Министр финансов утверждает критерии, которые плательщики обязаны выполнить, а также содержание и порядок  сдачи квалификационного экзамена на получение лицензии. 

Все плательщики обязаны привести свои акты в соответствие с требованиями Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма до 1 мая 2020 года.

По всем вопросам, связанным с Законом о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, можете связаться с адвокатом по электронной почте vladimir.radinovic@tsg.rs